29 juin 2021

Que rechercher lors du choix d’un enquêteur en recherche d’actifs | Intégrité K2

Par admin2020


Après des années de litige, votre entreprise a obtenu un jugement que votre adversaire ne paiera pas. Vos emprunteurs ont fait défaut et la valeur de la garantie s’est effondrée. Votre prédécesseur au gouvernement a volé les coffres de l’État et a éculé l’argent à l’étranger. Ou vous conseillez à vos clients d’intenter une action en justice et vous voulez avoir l’assurance qu’il y a quelque chose à intenter.

Dans tous ces cas, les actifs corporels doivent être localisés, la ou les juridictions dans lesquelles ils se trouvent, leur valeur évaluée et leur recouvrabilité évaluée. L’exécution de toutes ces tâches hautement spécialisées peut sembler un obstacle insurmontable, surtout lorsque l’organisation se concentre principalement sur la stratégie de litige et le recouvrement des fonds détournés. Où les organisations peuvent-elles trouver les compétences et les capacités spécialisées pour effectuer le rétablissement sans épuiser complètement les fonds récupérés, et quand ces compétences doivent-elles être déployées ?

Quand embaucher et pourquoi

Les entités devraient envisager d’embaucher un enquêteur en recherche d’actifs à différentes étapes de leur campagne de recherche d’actifs pour diverses raisons, notamment :

  1. Précontentieux. L’identification des actifs de l’adversaire et l’évaluation de la probabilité de recouvrement avant d’aller en justice peuvent influencer directement la stratégie juridique d’une organisation et potentiellement économiser beaucoup de temps et d’argent. Il est essentiel de connaître la complexité des actifs d’un adversaire et des juridictions dans lesquelles il se trouve, car cela permet à l’équipe juridique d’évaluer les chances de recouvrement et d’adapter sa stratégie juridique en conséquence.
  2. Actuellement en litige. Savoir quoi et où se trouvent les avoirs et surveiller leur dissipation au cours d’une procédure judiciaire peut faciliter l’obtention de décisions de gel et empêcher les avoirs de disparaître mystérieusement. Cela pourrait également pousser l’adversaire à des pourparlers de règlement plus tôt. En outre, tout comme dans la phase précontentieuse, la compréhension de la localisation géographique des actifs peut aider à orienter les décisions de gel provisoire et la stratégie juridique.
  3. Post-jugement. Même après qu’une organisation a obtenu un jugement pécuniaire, son adversaire peut essayer d’éviter le paiement. L’identification et la localisation des actifs impliqués aideront l’équipe juridique à élaborer une approche d’exécution plus agressive.

Pure traçage ou campagne de pression ?

Le traçage et la récupération d’actifs ont tendance à être plus stratégiques que le simple traçage et la récupération d’espèces, de biens immobiliers ou même de créances (qui, à eux seuls, peuvent être assez complexes et difficiles) : il s’agit souvent de faire preuve de créativité et de développer une stratégie et une approche qui issue favorable.

Les actions stratégiques peuvent prendre plusieurs formes. Les exemples courants incluent la saisie d’un actif pour avoir un impact sur la réputation et la capacité de l’adversaire à mener des affaires, la recherche de moyens d’interrompre légalement les opérations de l’adversaire et l’intervention auprès des régulateurs dont l’approbation a besoin d’une approbation gouvernementale importante.

Les campagnes stratégiques et le traçage et la récupération traditionnels sont les plus efficaces pour obtenir des résultats lorsqu’ils sont utilisés ensemble. Prenons cet exemple : des enquêteurs en recherche d’actifs ont été embauchés pour trouver les actifs d’une société commerciale privée. Au cours de l’enquête, l’équipe a découvert que l’adversaire effectuait ses transactions par l’intermédiaire d’une société administrative qui ne comptait que deux employés. Armés de ces informations, les enquêteurs ont pu saisir les actions de l’entreprise et par la suite fermer l’entreprise. Le timing et l’enchaînement des actions de l’équipe ont été particulièrement préjudiciables à la société holding, car ils ont empêché l’adversaire de mener ses activités, entraînant un règlement rapide par l’adversaire de tous les montants dus.

Qu’est-ce qu’un enquêteur efficace en recherche d’actifs ?

Les méthodes de dissimulation des actifs sont devenues plus sophistiquées et plus difficiles à détecter que jamais. Les parties qui réussissent à cacher leurs actifs sont très habiles à utiliser des technologies de pointe et utilisent une connaissance approfondie de plusieurs juridictions, des manœuvres transfrontalières avisées, des structures de propriété byzantines et des pistes papier sans issue pour rendre leurs actifs difficiles à récupérer.

Tout cela peut faire du traçage et de la récupération des actifs une tâche ardue. Mais il y a des entreprises qui le font très bien grâce à un puissant mélange d’expérience, de compétences spécialisées et de portée mondiale. Qu’est-ce qui fait leur succès ?

Vivre. Il ne suffit pas qu’un cabinet d’investigation en recherche d’actifs soit en activité depuis longtemps : ce qui compte le plus, c’est ce qu’il a accompli, à quelle fréquence et pour qui. Les meilleurs ont gagné leurs galons en prenant constamment en charge les cas les plus difficiles et les plus importants et en livrant aux clients. Ils peuvent reconnaître les méthodes fréquemment utilisées par les parties pour cacher des actifs, et ils savent non seulement où chercher, mais ils connaissent également les nuances juridiques de chaque juridiction.

Compétences spécialisées. Un noyau de compétences spécialisées sépare les meilleurs enquêteurs en recherche d’actifs des autres. Ils incluent:

  • Focus exclusif. Recherchez des prestataires dont le personnel se concentre exclusivement sur la recherche d’actifs, plutôt que des généralistes qui n’ont peut-être pas les connaissances acquises par l’expérience.
  • Juricomptabilité et enquêtes financières. Considérant qu’une grande partie de la recherche d’actifs peut se résumer à suivre l’argent, un enquêteur expérimenté en recherche d’actifs travaille en étroite collaboration avec des professionnels de la finance chevronnés pour déchiffrer les messages cachés dans les états comptables et les documents financiers.
  • Recherche en ligne. À une époque où il semble que n’importe qui peut rechercher des informations en ligne, relativement peu peuvent naviguer sur le Web profond et découvrir avec succès ce qu’un adversaire ne veut pas être trouvé. Un enquêteur expert peut effectuer des recherches approfondies dans plusieurs juridictions et langues et peut facilement analyser de gros volumes de données pour identifier des pistes d’enquête.
  • Recherche de documents publics. Il y a un art à rechercher des documents publics. Les véritables artistes de recherche comprennent que les « aiguilles » sont souvent enfouies dans les meules de foin des dossiers papier, trouvées dans les palais de justice, les bureaux des évaluateurs fiscaux et les services immobiliers – et savent comment les trouver.
  • Analyse des données. Avec autant d’informations disponibles uniquement sous forme numérique et fréquemment en quantités énormes, la capacité de trier les données et de trouver les faits et modèles clés peut faire la différence entre le succès et l’échec.

Point de vue stratégique. Les enquêteurs en recherche d’actifs devraient ajouter de la valeur au-delà de l’enquête. En réfléchissant de manière stratégique à ce qu’ils peuvent faire pour construire le dossier, en communiquant bien et en mettant la stratégie en action, ils peuvent aider à amener les adversaires à la table des négociations et, ce faisant, fournir des conseils et des ressources stratégiques clés.

Pensée hors des sentiers battus. Les approches conventionnelles et éprouvées du traçage des actifs ne fonctionnent pas toujours. Les experts en traçage d’actifs doivent être disposés et capables de sortir des sentiers battus pour trouver le meilleur résultat pour leur client.

Un œil-et le nez– pour le détail. Le traçage des actifs consiste en fin de compte à trouver des points et à les relier, ce qui nécessite une attention particulière aux détails. Les enquêteurs doivent savoir à la fois ce qu’il faut rechercher et ce qui manque ; par exemple, savoir comparer les dossiers de l’entreprise avec un document juridique détaillé de 300 pages et comprendre ce que révèle la comparaison. Le travail nécessite une combinaison de travail de bureau assidu, d’enquête sur le terrain et de compétences avancées en entretien.

Portée mondiale. Une partie de la difficulté du traçage des actifs réside dans le simple fait que les enquêteurs ne savent généralement pas où les actifs se retrouveront. Il est donc impératif que l’équipe de recherche d’actifs dispose soit de sa propre présence mondiale, soit d’un accès immédiat aux ressources locales ayant une expertise dans leurs propres zones géographiques.

Choisissez le partenaire avec le bon bilan

Si vous devez retracer des actifs, réfléchissez bien à votre situation et posez-vous les questions suivantes :

  • L’entreprise dispose-t-elle d’une équipe qui se concentre exclusivement sur la recherche d’actifs ?
  • Quel est son niveau et sa durée d’expérience ?
  • Dispose-t-elle des bonnes personnes et des compétences spécialisées ?
  • Sait-il où chercher et quoi chercher ?
  • A-t-il la portée géographique et les ressources nécessaires pour trouver des actifs n’importe où dans le monde ?
  • Pense-t-il stratégiquement et agit-il de manière créative ?
  • Et surtout : est-ce qu’il livre systématiquement aux clients ? Quel est son palmarès ?

Choisir le bon cabinet d’investigation et le déployer au bon moment peut faire la différence entre une récupération importante et dépenser plus pour trouver les actifs qu’ils ne valent réellement. L’enquêteur le plus qualifié aidera à conduire la stratégie et l’action, travaillant en étroite collaboration avec un conseiller juridique pour obtenir le bon résultat.