24 juin 2021

Suivre Warren Buffet et d’autres erreurs à éviter en investissant dans les marchés boursiers

Par admin2020


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Image : Shutterstock

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« Investir devrait ressembler davantage à regarder la peinture sécher ou à regarder l’herbe pousser. Si vous voulez de l’excitation, prenez 800 $ et allez à Las Vegas. —Paul Samuelson, économiste américain et lauréat du prix Nobel

Investir en bourse est une affaire sérieuse et un jeu de longue haleine. Mais les investisseurs ont toujours tendance à succomber à leurs émotions chaque fois que l’ESB Sensex atteint un nouveau sommet. Il y a eu de nombreuses premières pour la bourse. Quand il a atteint 1 000 pour la première fois, c’était un record absolu, et l’histoire et l’excitation continuent à chaque nouveau record, qu’il s’agisse de 10 000, 20 000, 40 000 ou 50 000. Un jour, Sensex franchira la barre des 100 000 puis des 500 000. Oui, bien sûr, nous ne savons pas quand cela arrivera. Mais certaines règles de base de l’investissement ne changent pas, quel que soit le record battu par les marchés – la chose importante à retenir est que le marché haut n’est pas une destination, c’est un voyage, un voyage vers la création de richesse.

Et pour que ce voyage soit fluide et fructueux, je vais partager quelques conseils avant que vous ne décidiez d’investir en bourse pendant qu’elle monte le taureau.

Évitez la peur de manquer, c’est-à-dire FOMO
De nombreuses personnes n’ont pas pu participer au rallye boursier dans un passé récent et souffrent de FOMO. Maintenant, il y a une forte envie d’investir avant qu’ils ne perdent davantage. Mais la peur de passer à côté de certains gains perçus ne devrait pas être le principe directeur de l’investissement. Il est préférable d’éviter le FOMO car cela conduira à des décisions financières irrationnelles.

Le marché voit ce que nous ne pouvons pas ; c’est plus intelligent que nous
Le marché voit toujours des choses qu’on ne voit pas, c’est une machine tournée vers l’avenir. Il a probablement écarté la troisième voire la quatrième vague de Covid-19. Il y a une énorme différence entre l’économie et la performance du marché, mais c’est ainsi que cela fonctionne.

En fin de compte, le marché continue de donner tort à tout le monde et c’est pourquoi vous devez éviter d’y trop penser et vous concentrer sur votre allocation d’actifs et votre profil de risque. Dans une quête pour battre le marché, vous pouvez finir par être battu, alors contrôlez le contrôlable, c’est-à-dire votre comportement et donc votre argent.

N’investissez pas dans les actions meme ou les actions tendance
Avez-vous entendu parler des actions AMC Entertainment et GameStop cotées sur le marché américain et de la façon dont leur prix a grimpé en flèche sans la mise en place de fondamentaux solides ? C’était un pur jeu d’opérateurs et de communauté.

De même, les gens investissent dans de nombreuses actions meme ou actions tendance en Inde également sur la base des nouvelles pour un gain rapide. Sachez que la plupart du temps, lorsqu’une action est en tendance, elle l’est pour de mauvaises raisons. Il est important de se rappeler que vous investissez dans les entreprises et non dans les actions. Trouvez de bonnes entreprises et évitez d’investir dans les actions meme et penny. Comprenez votre profil de risque, vos objectifs financiers et effectuez des recherches approfondies avant de choisir une action, comme vous le faites avant d’acheter une voiture ou une maison.

Ne suivez pas Warren Buffett
Warren Buffett est un investisseur légendaire et il n’y a rien de mal avec ses conseils d’investissement, mais le problème réside dans le fait de suivre aveuglément les conseils sans d’abord comprendre votre propre profil de risque. Êtes-vous au courant de sa célèbre citation sur la diversification – dit-il, la diversification est pour les ignorants – ce que cela signifie, c’est que ceux qui savent comment sélectionner les bonnes actions feraient mieux d’investir uniquement dans quelques actions plutôt que dans plusieurs actions à travers secteurs. Mais cela ne fonctionne pas pour un investisseur de détail. En fait, selon lui, un investisseur de détail devrait investir dans les fonds indiciels et suivre une allocation d’actifs appropriée.

Mais les gens interprètent à tort ses conseils de diversification et limitent leurs investissements en actions à trois ou quatre actions seulement, ce qui les expose à un risque énorme d’avoir un portefeuille concentré, un risque que vous ne pouvez prendre que si vous êtes Warren Buffet. Alors, diversifiez-vous toujours, à moins que vous n’ayez le temps, l’argent et l’expertise pour sélectionner des actions comme lui.

N’oubliez pas que son investissement est différent du vôtre car il peut pratiquement racheter la totalité de l’entreprise. Ainsi, vous devez vous diversifier et avoir une bonne allocation d’actifs en répartissant vos investissements non seulement dans des actions de bonne qualité, mais également dans l’immobilier, les fonds communs de placement, les actions, l’or, les fonds de prévoyance, les fonds de prévoyance publics, le régime national de retraite, etc. sur votre profil de risque, vos objectifs financiers et ambitieux et les délais pour les atteindre.

Ne courez pas après le prix
Arrêtez de trouver le haut ou le bas [price] de la bourse. L’essentiel est de trouver le bon stock au bon prix, alors concentrez-vous sur ce qui est important. Ne faites pas trop attention au prix car vous devez voir la valeur plus que le prix. On dit que « le prix est ce que vous payez et la valeur est ce que vous obtenez ».

Alors, ne regardez pas le prix dans les trois à six mois et regardez plutôt l’entreprise et ce qu’elle peut faire dans les trois à cinq prochaines années. Ne vous souciez pas de ce que RBI va faire demain ou de la façon dont le marché réagira demain. Il vaut mieux se concentrer sur le long terme.

Créez votre compte fun-burn
De nombreux investisseurs sont attirés par l’idée de négocier pour gagner de l’argent rapidement. La tentation est plus grande lorsque l’on travaille à domicile, car les gens trouvent plus de temps à consacrer au suivi des stocks au quotidien.

Il est risqué de jouer avec votre argent durement gagné, mais si vous êtes trop tenté, fixez un montant, idéalement, environ deux à cinq pour cent de vos économies que vous pouvez vous permettre de perdre, et jouez votre main. J’appelle ça de l’argent à brûler.

Répartissez vos investissements
N’investissez jamais d’un coup, et surtout au niveau actuel du marché. Donc, à moins d’une bonne correction, répartissez toujours vos investissements en tranches. Par exemple, si vous avez Rs 10 lakh à investir, divisez-le en cinq ou six mois et investissez en conséquence.

L’auteur est un expert en finances personnelles, comptable agréé de profession et fondateur de NRP Capitals (anciennement Money Plant Consultancy)