23 juin 2021

M&T Bank lance l’accès à une nouvelle capacité, Wilmington Advisors @ M&T, offrant des services de courtage et de conseil de détail améliorés par le biais de LPL Financial

Par admin2020


BUFFALO, NY, 23 juin 2021 /PRNewswire/ — M&T Bank annonce le lancement de Wilmington Advisors @ M&T, une nouvelle capacité donnant accès à des services améliorés de conseil financier et de courtage de détail aux clients de la banque. Wilmington Advisors @ M&T offre une solution holistique aux besoins des clients en combinant l’expertise financière complète de la banque avec la technologie de pointe et la compétence back-office de LPL Financial (Nasdaq : LPLA).

La nouvelle offre servira les particuliers, les familles et les organisations à but non lucratif, tout en tirant parti de la longue histoire d’excellence en matière d’investissement de Wilmington Trust, membre de la famille M&T Bank Corporation, et des 165 années d’expérience de M&T dans le soutien aux clients et aux communautés.

“Les événements sans précédent des 15 derniers mois ont créé des défis pour de nombreuses personnes, mais ils ont également créé plusieurs opportunités uniques pour d’autres grâce aux progrès technologiques”, a déclaré Matt McAfee, vice-président principal et chef des marchés riches, chez M&T. « Forger cette relation complémentaire avec LPL Financial reflète notre engagement dans ce segment et un changement de paradigme dans la façon dont nous répondons aux besoins de planification et d’investissement des clients, offrant à nos conseillers et à leurs clients des avantages complets grâce à l’investissement continu de LPL Financial dans ses plateformes numériques et ses capacités de back-office. .”

Wilmington Advisors @ M&T répond à un besoin pressant d’accès à des services de courtage et de conseil personnalisés pour le segment émergent des consommateurs aisés, qui cherchent à améliorer leur vie à la sortie de la pandémie, selon les récentes conclusions d’une nouvelle enquête* commandée par M&T Banque.

L’enquête, qui a porté sur 500 consommateurs avec plus de 125 000 $ dans le revenu du ménage et plus de 100 000 $ dans les actifs investissables, a constaté que ces Américains cherchaient à augmenter les dépenses consacrées à l’amélioration du mode de vie auparavant suspendues en raison de la pandémie, tout en augmentant les investissements pour la planification de la retraite et des collèges.

Les clients de Wilmington Advisors @ M&T peuvent bénéficier d’un processus de planification holistique qui prend en compte l’ensemble de la situation financière d’un client, pas seulement ses investissements, ainsi qu’un service numérique et une expérience client améliorés grâce à la plate-forme technologique sophistiquée de LPL Financial. En tirant parti des flux de travail intégrés et des capacités personnalisables, les conseillers peuvent augmenter leur efficacité et gagner plus de temps pour se concentrer sur ce qui est important pour leurs clients.

« Tout le monde mérite la chance de grandir et de préserver sa richesse », a déclaré Heather Hoffmann, vice-président du groupe et chef du segment des affaires riches de M&T. “Grâce à nos recherches, nous avons entendu ce segment dire qu’ils se sentent négligés et veulent plus d’attention alors qu’ils réfléchissent à la meilleure façon d’allouer leurs dollars durement gagnés pour atteindre ce qui compte le plus pour eux. Ils ont une réelle opportunité de réaliser leur long- objectifs à terme s’ils réfléchissent aux choix qu’ils font aujourd’hui. Nous sommes fiers d’offrir Wilmington Advisors @ M&T pour aider à répondre à ces besoins dans ce nouvel environnement.

Les résultats supplémentaires de l’enquête auprès des consommateurs de M&T comprennent :

  • Santé financière et préoccupations. Alors que la pandémie a eu un impact négatif sur les finances de nombreux Américains, parmi ce groupe, 45% n’ont connu aucun changement dans leur situation financière, et plus d’un tiers (37%) ont déclaré qu’elle s’était considérablement ou quelque peu améliorée. Cependant, ils partagent diverses préoccupations financières, notamment les augmentations d’impôts (46 %), la hausse de l’inflation (41 %) et le paiement de la retraite (35 %).
  • Dépenses et investissements prévus. Près de la moitié des répondants (44 %) ont déclaré avoir augmenté ou projeter d’augmenter leur épargne-retraite. Les autres domaines de dépenses populaires incluent la rénovation de l’habitat (33 %) et les voyages (27 %).
  • Changement de priorités en matière de planification collégiale. Ce groupe a effectué des changements clés dans la planification financière des collèges, notamment en épargnant pour les études collégiales plutôt qu’en prévision de la retraite (27 %), en envisageant des alternatives pour payer les études collégiales autres que l’épargne/les prêts (26 %) et en réévaluant les choix d’école en raison des coûts élevés des études (25%).
  • Opportunités dues à l’environnement de taux d’intérêt bas. Plus de la moitié des personnes interrogées (55 %) ont déclaré que l’environnement de taux d’intérêt bas est une excellente occasion de s’endetter davantage et de refinancer toute dette existante. Pendant ce temps, 63% des personnes interrogées ont déclaré qu’elles prévoyaient d’améliorer leur mode de vie, telles qu’une augmentation des investissements / des économies pour payer de nouveaux biens immobiliers, des achats de loisirs ou des voyages.
  • Opinions diverses sur le travail avec des conseillers. Seulement 45 % des répondants travaillent avec un conseiller financier. Ceux qui ne citent pas vouloir planifier/investir par eux-mêmes (59%) et ne pas vouloir payer de frais (43%). Parmi ceux qui le font, les deux tiers (67 %) ont dit que c’était pour obtenir de l’aide pour atteindre leurs objectifs financiers ou de vie et exactement la moitié (50 %) ont dit que c’est parce qu’un conseiller peut générer de meilleurs rendements qu’eux seuls.

À propos de Wilmington Advisors @ M&T

Wilmington Advisors @ M&T est le nom de marque des capacités de courtage et de conseil qui seront disponibles grâce à la relation avec LPL Financial et fournit des services de valeurs mobilières, de conseil et d’assurance holistiques et personnalisés aux clients ayant des besoins financiers variés. LPL offre une expérience améliorée aux conseillers et aux clients grâce à ses systèmes frontaux, y compris des outils de planification financière améliorés, des capacités de livraison électronique et de signature électronique pour la plupart des documents de compte, ainsi que des relevés d’accès et des rapports de performance faciles à utiliser.

À propos de M&T

M&T Bank Corporation (« M&T ») (NYSE : MTB) est une holding financière dont le siège est à Buffalo, New York. La principale filiale bancaire de M&T, M&T Bank, exploite des bureaux bancaires à New York, Maryland, New Jersey, Pennsylvanie, Delaware, Connecticut, Virginie, Virginie-Occidentale et le District de Colombie. Les services liés à la fiducie sont fournis par les sociétés affiliées à M&T’s Wilmington Trust et par M&T Bank.

Wilmington Trust est une marque de service déposée utilisée dans le cadre de divers services fiduciaires et non fiduciaires offerts par certaines filiales de M&T Bank Corporation.

© 2021 Banque M&T et ses sociétés affiliées.

*M&T et sa filiale Wilmington Trust ont chargé Engine Insights d’exécuter l’enquête 2021 sur les émergents aux États-Unis à partir de 26 mai2 juin 2021. Menée en ligne, l’enquête a interrogé 500 investisseurs âgés de 35 à 55 ans, avec un revenu familial de 125 000 $ + et des actifs à investir de 100 000 $ + pour mieux comprendre leur situation financière, leurs priorités et leurs défis découlant de la pandémie de COVID-19.

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Tous les investissements comportent des risques, y compris la perte possible du capital. Rien ne garantit qu’une stratégie d’investissement sera couronnée de succès.

Ce matériel est uniquement à des fins d’information et n’est pas destiné à être une offre ou une sollicitation pour la vente de tout produit ou service financier. Ce matériel n’est pas conçu ou destiné à fournir des conseils financiers, fiscaux, juridiques, comptables ou autres, car de tels conseils nécessitent toujours la prise en compte de circonstances individuelles. Si des conseils professionnels sont nécessaires, les services de votre conseiller professionnel doivent être recherchés. Veuillez noter que les stratégies fiscales, successorales et financières nécessitent une prise en compte de l’adéquation de l’individu, de l’entreprise ou de l’investisseur, et rien ne garantit qu’une stratégie sera couronnée de succès. Wilmington Trust n’est pas autorisé à fournir et ne fournit pas de conseils juridiques, comptables ou fiscaux.

Les conseillers financiers sont des représentants des conseillers en placement de LPL Financial (LPL), un conseiller en placement et courtier en valeurs mobilières enregistré (membre FINRA/SIPC) et offrent des services de conseil et de valeurs mobilières par l’intermédiaire de celle-ci. Les produits d’assurance sont offerts par LPL ou ses sociétés affiliées agréées. Wilmington Advisors @ M&T est une marque utilisée par les représentants de LPL pour offrir des services de valeurs mobilières, de conseil et d’assurance et n’est pas une entité juridique distincte. Les représentants inscrits de LPL utilisant le nom Wilmington Advisors @ M&T sont des employés de M&T Bank. LPL et ses filiales sont des entités distinctes de M&T Bank et non des filiales de celle-ci. Les titres et assurances proposés par LPL ou ses sociétés affiliées sont :

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SOURCE M&T Banque

Liens connexes

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