13 mai 2021

Lancement de produits et services d’investissement

Par admin2020


Art par Jackson Epstein

Art par Jackson Epstein

Putnam Investments présente son outil d’évaluation du TDF

Putnam Investments a officiellement lancé TargetDateVisualizer, conçu pour aider les conseillers à mieux guider les promoteurs de régimes dans la sélection des fonds communs de placement et des fiducies de placement collectif (CIT) à date cible appropriés à inclure dans les régimes d’épargne en milieu de travail, en fonction de préférences de tolérance au risque et de philosophies d’investissement spécifiques.

L’outil d’évaluation vise à fournir une plus grande clarté et une meilleure compréhension des trajectoires de placement sous-jacentes de plus de 100 stratégies de fonds à date cible (TDF) différentes, ainsi que des niveaux de risque du portefeuille et des caractéristiques de performance des véhicules d’épargne-retraite populaires.

TargetDateVisualizer aide à identifier les stratégies de date cible préférées en fonction du degré d’agressivité ou de prudence qu’un conseiller aimerait être aux premières et dernières étapes de la vie professionnelle des participants – et également de la manière dont elles définissent le succès global. TargetDateVisualizer prend en compte ces dynamiques et permet aux conseillers de mieux distiller les options de date cible appropriées à considérer pour leurs clients.

En discutant du nouvel outil de Putnam pour le marché de la retraite, Steven P. McKay, responsable de l’investissement à cotisations définies uniquement (DCIO) chez Putnam, déclare: «Le parcours et les résultats d’une stratégie à date cible sont déterminés par un large éventail de facteurs, notamment la trajectoire de descente sous-jacente et la composition de l’investissement. Putnam TargetDateVisualizer a été conçu pour aider les conseillers et leurs clients à mieux comprendre les nombreuses stratégies de date cible disponibles, afin qu’ils puissent mieux identifier les produits qui correspondent le mieux aux besoins des objectifs de leurs plans. »

TargetDateVisualizer fonctionne en analysant la trajectoire de descente de chaque stratégie à date cible, à la fois les fonds communs de placement et les CIT, avec au moins un historique de trois ans, à 108 au total à l’heure actuelle. L’outil utilise un cadre qui pose quelques questions clés concernant la philosophie d’investissement et les préférences en matière de risque, à la fois au début et à la fin de la vie professionnelle d’un participant.

TargetDateVisualizer définit ensuite la sensibilité aux actions d’un millésime de date cible en des points le long de la trajectoire de descente. Par la suite, il trace les fonds les plus alignés sur la tolérance au risque de l’utilisateur, ce qui se traduit par un ensemble d’options plus ciblées à considérer qui peuvent être comparées en fonction de la performance et d’autres facteurs de risque importants. Le résultat final fournit une analyse détaillée qui permettra aux conseillers de documenter l’ensemble du processus d’examen et / ou de sélection pour leurs clients.

«Les stratégies à date cible proposées par différents gestionnaires d’actifs peuvent avoir de nombreuses caractéristiques en commun, mais aucune ne se ressemble exactement», déclare McKay. «Dans certains cas, les différences peuvent être difficiles à déterminer, ce qui complique le choix des stratégies qui conviennent aux objectifs du plan et de ses participants. Avec son approche indépendante du produit, TargetDateVisualizer devrait s’avérer extrêmement utile pour les conseillers lorsqu’ils se lancent dans le processus difficile, mais d’une importance cruciale, consistant à identifier la stratégie de date cible optimale pour leurs clients. »

JP Morgan et Nationwide lancent une rente variable avec des portefeuilles sur mesure

JP Morgan s’est associé à Nationwide pour lancer un nouveau produit d’investissement qui combine des fonctionnalités de portefeuille personnalisées avec des options d’investissement fiscalement avantageuses. Le produit d’investissement, une rente variable émise par Nationwide, s’appuie sur les conseils d’investissement professionnels fournis par JP Morgan.

Choix multi-actifs JP Morgan permet aux clients travaillant avec un conseiller de JP Morgan de construire un portefeuille diversifié adapté à leurs objectifs et à leur tolérance au risque, avec une direction continue et dynamique pour gérer les conditions de marché actuelles. En plus des conseils d’experts en placement, les clients peuvent bénéficier des caractéristiques de report d’impôt de la rente pour minimiser l’impact actuel des impôts et maximiser le potentiel d’accumulation. Ce produit a été développé par JP Morgan Private Bank et JP Morgan Wealth Management exclusivement pour leurs clients.

«Chez JP Morgan, nous nous efforçons d’offrir à nos clients des choix et une flexibilité qui peuvent être personnalisés pour leurs besoins uniques à chaque étape de leur cycle de vie financier», déclare Laura Pantaleo, responsable des solutions d’assurance et de retraite chez JP Morgan. «Notre nouveau partenariat avec Nationwide pour lancer JP Morgan Multi-Asset Choice est le dernier exemple de notre engagement envers des produits et services innovants qui peuvent aider les clients à élaborer des plans financiers holistiques pour atteindre leurs objectifs à long terme.»

Les clients peuvent choisir parmi une sélection d’options de placement à impôt différé sous-jacentes associées à un choix de sept modèles de répartition de l’actif: conservateur américain, conservateur mondial, équilibré américain, équilibré mondial, croissance américaine, croissance mondiale et croissance mondiale agressive. Le report d’impôt permet aux clients d’acheter ou de vendre des options de fonds sous-jacentes sans déclencher d’événements imposables. Tout le capital et la croissance restent à l’abri de l’impôt jusqu’au moment du retrait. Contrairement à de nombreux autres véhicules à impôt différé, il n’y a pas de plafond sur les contributions annuelles.

«À un moment où les préoccupations concernant les impôts sont à la hausse et la demande pour une planification financière plus holistique continue de croître, Nationwide est fier de s’associer au leader du marché JP Morgan pour lancer JP Morgan Multi-Asset Choice, une approche puissante de la fiscalité. -investissement différé », déclare Craig Hawley, responsable de la distribution des rentes de Nationwide. «Ce partenariat s’appuie sur notre expérience de plusieurs décennies en matière de développement de solutions de rente qui peuvent s’intégrer de manière transparente aux plates-formes que les conseillers et les professionnels de la finance utilisent pour offrir à leurs clients une approche plus fiscalement avantageuse de la planification financière globale.»

OneDigital ajoute une protection contre les risques à la baisse à la solution de comptes gérés par les conseillers

OneDigital Investment Advisors, un conseiller en placement enregistré (RIA) axé sur les régimes de retraite d’entreprise avec plus de 70 milliards de dollars d’actifs sous conseil (AUA), a annoncé qu’il avait alloué 70 millions de dollars à Build Asset Management à déployer dans le produit phare de Build Conservative Indexed Risk Control. stratégie.

Indexed Risk Control est une stratégie d’atténuation des risques de nouvelle génération qui vise à fournir aux investisseurs une protection à la baisse tout en offrant un potentiel de hausse. Build servira de sous-conseiller pour le volet Atténuation des risques de OneDigital de la solution Portefeuilles personnalisés de la société, la solution de comptes gérés par des conseillers (AMA) de OneDigital. Le manchon d’atténuation des risques de cette solution vise à protéger les portefeuilles de retraite contre des pertes catastrophiques, offrant ainsi aux individus une plus grande assurance de pouvoir prendre leur retraite à une date prévue.

«Nous sommes enthousiasmés par cette solution car c’est un moyen innovant de fournir de la valeur aux participants via des comptes gérés par des conseillers (AMA). Le profil d’investissement et de risque de Build correspond à notre principal volet d’atténuation des risques, étant donné que nous nous concentrons sur l’amélioration de la retraite pour tous », déclare Vince Morris, président de OneDigital Retirement + Wealth. «Nous nous engageons à proposer une approche de gestion de patrimoine dans le cadre du plan de retraite. Nous croyons que chaque planification individuelle de la retraite mérite une approche personnalisée, en tenant compte d’une myriade de variables pour chaque personne. Ces variables peuvent inclure ce qui est en dehors de leur fonds de retraite, le paiement prévu de la sécurité sociale, les biens immobiliers générateurs de revenus, le fait qu’ils soient le principal revenu, d’autres investissements qu’ils peuvent détenir, l’héritage potentiel, etc., pour atteindre une allocation cible personnalisée. Cette nouvelle stratégie nous aidera potentiellement à protéger les investisseurs de la possibilité d’une correction du marché et n’est que l’une des façons innovantes dont nous développons notre offre de portefeuilles personnalisés.

OneDigital a examiné la capacité de Build à atténuer les pertes sur des marchés en forte baisse tout en participant au potentiel de croissance du marché. La stratégie phare de contrôle des risques indexés conservateurs de Build a atteint ces objectifs sur les marchés volatils présentés par 2020. One Digital a également examiné la stratégie de durabilité et de répétabilité dans le temps dans le cadre de son examen de diligence raisonnable.

«Nous avons développé notre approche avec un état d’esprit similaire à celui du manchon d’atténuation des risques de OneDigital, l’un de repenser la construction de portefeuille pour protéger à la baisse tout en participant aux opportunités de marché à la hausse. Nous pensons que le côté conservateur des portefeuilles de construction classique est mûr pour une mise à jour », déclare John Ruth, PDG de Build.

NTAM présente le score vectoriel ESG

Northern Trust Asset Management (NTAM) a introduit le Northern Trust ESG Vector Score, une mesure qui évalue les sociétés cotées en bourse dans le contexte de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) pertinents sur le plan financier qui pourraient avoir un impact sur leur performance opérationnelle.

Il peut être utilisé dans la construction et la gestion de portefeuilles d’investissement et d’activités d’intendance.

L’approche de NTAM associe deux normes et cadres de divulgation de durabilité de premier plan: les normes du Sustainability Accounting Standards Board (SASB), qui sont des normes de divulgation de durabilité spécifiques au secteur axées sur la matérialité financière, et la structure thématique du groupe de travail sur les divulgations financières liées au climat. (TCFD). La société affirme que la conception permet une intégration plus ciblée et transparente des considérations ESG dans les processus d’investissement, répondant au besoin d’une manière cohérente de mesurer et de rendre compte des investissements ESG.

«Ce qui est unique dans le score multidimensionnel de Northern Trust, c’est que nous l’avons construit en appliquant le cadre d’anticipation de TCFD sur la gouvernance, la stratégie et la gestion des risques – au-delà du simple climat – à tous les risques ESG à travers les normes SASB, ce qui a abouti à une évaluation complète», déclare NTAM Responsable des produits mondiaux Sheri Hawkins.

NTAM a conçu le framework ESG Vector Score intentionnellement comme une architecture ouverte, permettant la flexibilité d’incorporer des données supplémentaires de meilleure qualité au fur et à mesure qu’elles deviennent disponibles. Cela lui permettra de prendre en charge plusieurs sources de données et les nouvelles exigences de l’industrie au fil du temps.