28 avril 2021

Une majorité de consommateurs américains manque de confiance dans les investissements en actions et exprime leur inquiétude quant au financement de la retraite, selon un sondage réalisé

Par admin2020


AUSTIN, Texas – (FIL D’AFFAIRES) – Une majorité de consommateurs américains – quel que soit leur niveau de revenu – se disent inquiets de ne pas avoir assez d’argent à la retraite pour maintenir leur style de vie souhaité. De plus, malgré cette inquiétude généralisée, environ 59% disent avoir une réelle appréhension à l’idée d’investir leur argent en bourse, selon une nouvelle étude publiée par Realized, une plate-forme technologique qui fournit Investment Property Wealth Management.® L’enquête «Perspectives des consommateurs sur la retraite, l’investissement et la propriété immobilière» révèle que la volatilité et la complexité du marché boursier, ainsi que les perceptions d’un système truqué en faveur des grandes banques et des hedge funds, sont les principales raisons qui sous-tendent la faiblesse des consommateurs. confiance.

Le sondage Harris a été commandé par Realized pour enquêter sur plus de 2000 Américains à travers les générations afin de mieux comprendre leur confiance pour financer le style de vie qu’ils souhaitent à la retraite, ainsi que leur connaissance générale et leur confort avec les investissements alternatifs comme l’immobilier lorsqu’ils cherchent à générer des revenus et faire croître la richesse.

Une préoccupation partagée

Selon les résultats de l’enquête, les inquiétudes au sujet de la retraite transcendent les niveaux de revenu aux États-Unis.Ces préoccupations étaient les plus répandues (62%) chez les consommateurs dont le revenu se situait entre 50 000 $ et 99 000 $, tout en touchant plus de la moitié (55%) des consommateurs qui gagnent plus de 150 000 $ par an . Il est intéressant de noter que les répondants (60%) qui gagnent moins de 50 000 dollars par an sont légèrement moins préoccupés par leur bien-être financier à la retraite que ceux dont le revenu se situe entre 50 000 et 99 000 dollars.

Ouvert aux alternatives

Une majorité (62%) des répondants disent préférer investir dans des actifs corporels, tels que des immeubles de placement, plutôt que des investissements traditionnels comme le marché boursier, et sont convaincus à tous les niveaux (75%) que l’immobilier peut être un investissement précieux. pour la retraite. Cependant, quelque 46% ont la perception que l’investissement immobilier n’est une option que pour les personnes riches. De plus, pour les générations les plus proches de la retraite ou celles qui sont plus susceptibles d’hériter ou de transmettre des biens – Génération X, baby-boomers et génération silencieuse – des préoccupations et des idées fausses supplémentaires peuvent les empêcher de diversifier leur patrimoine avec des immeubles de placement.

«Ce que nous entendons continuellement de la part de nos clients et ce que nous constatons confirment dans les résultats de cette enquête, c’est que les gens valorisent les actifs tangibles comme une option d’investissement et ont un certain degré d’aisance à placer leur argent dans une classe d’actifs alternative dont la performance peut être moindre. volatile et historiquement moins corrélée au marché boursier », a déclaré Rob Johnson, responsable de la gestion de patrimoine chez Realized. «Nous rappelons à nos clients que pratiquement toutes les classes d’actifs comportent des risques, mais nous pensons que la clé du succès des investissements à long terme est la diversification. Ce n’est donc peut-être pas une mauvaise idée d’explorer une feuille de route pour la retraite qui inclut les immeubles de placement. »

Johnson a noté que selon les résultats de l’enquête, la valeur potentielle des investissements immobiliers à la retraite est reconnue par les consommateurs; cependant, des obstacles – principalement des problèmes administratifs – ont montré que de nombreuses personnes qui planifient leur retraite ont besoin de ressources supplémentaires et de consultations pour comprendre comment elles peuvent investir dans des propriétés locatives.

Avantages potentiels et défis

Les résultats de l’enquête Realized montrent qu’une autre considération majeure parmi les consommateurs américains est la gestion de l’argent et du patrimoine – à la fois le montant qu’ils ont en banque et les sources qu’ils recherchent pour obtenir des conseils financiers. Environ 18% des investisseurs immobiliers potentiels considèrent la gestion des aspects financiers de l’acquisition de biens immobiliers comme un défi, et plus des trois quarts (76%) de ce groupe citent cela comme un moteur majeur de leur décision de ne pas investir dans l’immobilier.

Bien qu’ils aient le plus souvent recours à des conseillers financiers et à des gestionnaires de patrimoine comme sources d’information et de conseils sur l’investissement et la gestion de patrimoine, les répondants au sondage des générations plus âgées – de plus de 40 ans – avaient plusieurs idées fausses sur les options financières qui s’offraient à eux.

En fait, plus de 80% de tous les répondants à l’enquête ne savaient pas que la charge fiscale sur les immeubles hérités ou de placement pouvait être entièrement reportée grâce à la gestion de patrimoine et à la capacité d’aider les consommateurs à utiliser de manière stratégique les flux de trésorerie après impôt et ajustés en fonction du risque. Retour.

Les réponses des consommateurs ont en outre souligné le besoin de professionnels qualifiés dans la gestion du patrimoine des immeubles de placement et la diversification du portefeuille. Il existe actuellement un écart de connaissances perçu entre les connaissances des conseillers financiers en matière d’investissement immobilier et les connaissances des agents immobiliers en matière de diversification significative et de gestion de l’exposition fiscale des immeubles de placement.

David Wieland, fondateur et PDG de Realized, a déclaré: «Ces résultats de l’enquête soutiennent ce que Realized pense: les investisseurs de toutes les générations veulent et ont besoin d’aide pour inclure des immeubles de placement tangibles dans leurs portefeuilles, ainsi que des actions, des obligations et d’autres actifs financiers. L’ajout d’immeubles de placement aux portefeuilles des clients peut aider à créer et à préserver la richesse de plusieurs manières, notamment un revenu fiscalement avantageux, le report des gains en capital, la diversification et une protection contre l’inflation. »

Parmi les autres résultats notables de l’enquête Realized, citons:

  • Ceux qui possèdent actuellement un ou plusieurs immeubles de placement ont déclaré des niveaux de confiance significativement élevés (86%) dans le potentiel de l’immobilier à fournir un revenu stable à la retraite par rapport à ceux qui n’en ont pas (48%).

  • Les générations plus âgées à la recherche d’une solution pratique rapportent les défis de trouver de bons locataires (Boomers: 42% / Silencieux: 48%) et les coûts permanents d’entretien de la propriété (Boomers: 41% / Silencieux: 41%) comme les défis les plus reconnus associé à un immeuble de placement

  • Le potentiel de fournir un revenu mensuel régulier a été systématiquement cité (54%) comme le plus grand avantage de la propriété d’un immeuble de placement; les répondants soulignent également la capacité de transmettre la propriété aux générations futures (33%), la capacité de vendre la propriété comme moyen de financement de la retraite (32%) et l’accès à des avantages fiscaux (29%)

Les résultats complets de l’enquête Perspectives des consommateurs sur la retraite, l’investissement et la propriété immobilière sont disponibles ICI.

Méthodologie

Le sondage Harris a mené l’enquête en ligne pour le compte de Realized du 25 février au 9 mars 2021, auprès de 2 000 résidents américains de 18 ans et plus vivant aux États-Unis. Les chiffres relatifs à l’âge par sexe, à l’éducation, au revenu, à la race / origine ethnique, à la taille du ménage, à l’état matrimonial et à la région ont été pondérés si nécessaire pour les aligner sur leurs proportions réelles dans la population.

À propos de Realized Holdings

Realized est une plateforme technologique qui s’efforce de fournir des solutions de gestion de patrimoine fiscalement avantageuses aux familles qui possèdent des immeubles de placement hérités et d’autres actifs financiers et immobilisés appréciés. Les investisseurs utilisent la plate-forme Realized pour transférer de manière fiscalement efficace la richesse des propriétés et actifs hérités vers des portefeuilles immobiliers commerciaux passifs adaptés à leurs besoins spécifiques. Pour en savoir plus, visitez http://www.realized1031.com.